국내 상장 S&P500 ETF 비교 및 추천(TIGER, KODEX, RISE, ACE, Q)

2025 국내 상장 S&P500 ETF 비교: 실질 총 비용 중심 분석

미국 S&P500 지수는 글로벌 주식 시장의 벤치마크로, 장기 투자자들에게 필수 아이템입니다. 국내 상장 ETF를 통해 쉽게 접근할 수 있지만, 단순 총보수만 보는 건 실수! 실질 총 비용(총보수 + 기타비용 + 매매중개수수료)을 비교해야 실제 수익률 차이를 알 수 있어요. 본 포스팅에서는 2025년 기준으로 주요 국내상장 S&P500 ETF를 조사해 보았습니다.

왜 실질 총 비용이 중요한가?

총보수는 공시된 기본 수수료지만, 실질 비용은 운용 과정에서 발생하는 숨은 비용(예: 선물 롤오버, 환헤지 비용, 거래 수수료)을 포함합니다. 장기 투자 시 0.1% 차이도 복리 효과로 수백만 원 차이가 날 수 있어요. 2025년 들어 보수 경쟁이 치열해지면서 일부 ETF가 0.01%대 실질 비용을 자랑하지만, 추적 오차나 유동성도 함께 고려해야 합니다.

주요 국내 상장 S&P500 추종 ETF 목록 및 비교

2025년 8월 기준, 국내 상장된 주요 S&P500 ETF는 8종 정도입니다. 순자산(AUM), 총보수, 실질 총 비용, 1년 수익률(추정)을 표로 정리했습니다. 데이터 출처: ETF 체크, 각 운용사 연차보고서(2025.7 업데이트)

ETF	운용사	AUM(조 원)	총 보수(%)	실질 총 비용(%)	1년 수익률(%)	특징
TIGER 미국S&P500	미래에셋자산운용	12.5	0.070	0.185	22.5	안정적 추적, 높은 유동성. 실질 비용 낮아 장기 추천.
KODEX S&P500(TR)	삼성자산운용	10.8	0.150	0.229	21.8	TR 방식으로 배당 재투자. 실질 비용 높지만 안정성 좋음.
RISE 미국S&P500	KB자산운용	9.2	0.004	0.163	22.1	보수 인하로 실질 비용 최저 수준. 2025 신흥 강자.
ACE 미국S&P500	한국투자신탁운용	7.6	0.090	0.198	22.0	균형형, 실질 비용 중간. 초보자 적합.
SOL 미국S&P500	신한자산운용	6.4	0.100	0.210	21.9	환헤지 옵션 있음. 실질 비용 약간 높음.
KOSEF 미국S&P500	키움투자자산운용	5.1	0.120	0.225	21.7	저비용 추구, 하지만 실질 비용 상승 추세.
1Q 미국S&P500	하나자산운용	4.3 (신규)	0.010	0.010	22.3	2025 상장 신제품. 실질 비용 초저가로 주목.
ARIRANG S&P500	한화자산운용	3.8	0.130	0.240	21.5	보수 경쟁력 약함. 실질 비용 최고 수준.

• 실질 총 비용 비교 포인트: RISE(0.163%)와 1Q(0.010%)가 가장 저렴합니다. 1Q는 신규 상장으로 기타 비용 최소화, RISE는 보수 인하 이벤트 덕분. 반면 KODEX와 ARIRANG은 0.2%대 후반으로, 연 1억 투자 시 20만 원 이상 추가 비용 발생. TIGER와 ACE는 균형형으로 실질 비용 0.18~0.19%대, 안정적입니다. 비용 상승 요인: 2025 환율 변동으로 선물 거래 비용 증가(평균 0.05% 추가).
• 수익률 및 추적 오차: 모든 ETF가 S&P500 지수(연 22%대)를 잘 추종하지만, 실질 비용 낮은 RISE와 1Q가 약간 우위. 추적 오차는 TIGER(0.05%)가 가장 낮음.
• 기타 고려사항: ISA 계좌 이용 시 세제 혜택(비과세)으로 실질 비용 더 줄일 수 있음. 월배당형(예: KODEX 버퍼 ETF)은 별도지만, 순수 추종형 위주로 비교.

투자 팁: 어떤 ETF를 선택할까?

• 저비용 우선: 1Q나 RISE 추천. 장기 복리 효과 극대화.
• 유동성 중시: TIGER나 KODEX, 거래량 많아 매매 편함.
• 리스크 관리: 실질 비용 외 추적 오차 확인. 2025 시장 변동성 높아, 분산 투자 권장. 국내 ETF는 해외 직투(VOO 등, 실질 0.03%)보다 세금(15.4% vs 22%) 유리하지만, 환율 리스크 주의. 최신 데이터는 운용사 사이트에서 확인하세요.